如何用你的ETH以太坊实现躺赚?ETH实现被动收入的几个方法

币知识 1年前 (2022) dongbi
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原文作者:The DeFi Edge,DeFi 研究员

原文编译:0x137

本文梳理自 DeFi 研究员 The DeFi Edge 在个人社交媒体平台上的观点,律动 BlockBeats 对其整理翻译如下:

大多数人的ETH长期处于闲置状态,以下是一些使用ETH赚取被动收入的低风险方法:

方法一:存放在冷钱包中

您不必在所有事情上都获得收益,可以把这想象成储藏金条。DeFi 有一定的风险,这样做可以对冲潜在的黑客攻击和跑路行为。

风险:1/10

方法二:将你的 ETH 借给中心化机构(CeFi)

你可以将自己的 ETH 借给公司,比如 Celsius Network、BlockFi、Hodlnaut 等。他们再将其借给对冲基金、交易平台和机构交易员等,这就是你收益的来源。

我在下图中计算了基于 5 枚 ETH 的年化收益。

如何用你的ETH以太坊实现躺赚?ETH实现被动收入的几个方法

优点:这很容易

缺点:首先是需要 KYC。

此外,尽管他们确实非常重视安全,但 CeFi 不像银行那样有 FDIC 保险。要知道,BlockFi 的 Token 是由 Gemini 管理的;而 Celsius Network 还曾受 BadgerDAO 漏洞利用的影响。

风险:3/10

方法三:直接质押 ETH

ETH 2.0 质押是锁定持有者 Token,以帮助维护 PoS 网络的过程。通过质押 ETH,持有者可以获得额外的 ETH。但这样做有一个很大的缺点,你最少需要质押 32 枚 ETH(大约 10 万美元),并且到等到 ETH 2.0 合并后才能解锁。

以下是一些替代选项:

1. 通过中心化交易平台进行质押

像 Coinbase 这样的交易平台允许你直接进行质押,年利率在 4.5% 左右。

优点:非常简单

缺点:利率较低,需要 KYC 且你会失去监护权

风险:2/10

2. 流动性质押

流动性质押解决了直接质押 ETH 的问题,它没有最低质押额和锁仓。在存入 ETH 后,你会得到一个代表你所抵押 ETH 的 Token,比如 stETH(stETH 是 Lido 的版本),这类 Token 与 ETH 1:1 挂钩,且每天通过变基获得质押奖励。此外你还可以使用这类 Token 进行其他 DeFi 活动,例如提供流动性或者借贷等。

以下是一些流动性质押平台:

• Lido Finance - 最受欢迎,TVL 最高

• StakeWise - 使用将质押 ETH 和奖励分开的双币设计

• Rocket Pool - 最为去中心化,用户可以运行自己的节点以获得额外的收益

风险:2/10

进阶操作:

你可以通过在以太坊主网上的流动性池中使用 stETH 来获得额外收益。主要平台有 Curve、Convex、Yearn Finance 等。我不打算详细介绍,因为以太坊高昂的 gas 会让大多数阅读本文的人付出很大代价。

风险:4/10

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方法四:使用 Terra 上的 Anchor Protocol

这是我的个人策略,当我刚开始时,利率要比现在高得多。一方面,Anchor 几乎是在付钱让人借款;另一方面,我也希望获得一定的 LUNA 敞口。

具体步骤:

1. 在 Lido Finance 将你的 ETH 转换为 stETH

2. 在 Anchor 将你的 stETH 转换为 bETH

3. 将你的 bETH 作为抵押品存入 Anchor

4. 你最多可以借到 75% 的 UST,但我推荐大约 25% 的 LTV

5. 存入 UST 以赚取 19.5% 的 APY

优点:能赚取 UST,且 aUST 可增加产量

缺点:转换需要 gas;使用杠杆及智能合约的风险;APY 可能不会永远持续下去

风险:4/10

进阶操作:

当存入 UST 时,你会获得 aUST 作为回报。这时你可以通过 aUST 获得额外收益而无需承担太大风险。譬如,在 Mirror Protocol 上就有一个名为 Delta Neutral 的策略,而 Aperture Finance 则可以自动执行这一操作。

风险:5/10

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方法 5:使用 Terra 上的 Nexus 协议

将你的 bETH 放到 Terra 上,并将其存入 Nexus Protocol 并获得 6.45% 的年利率,非常简单。

风险:3/10

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方法 6:在流动性池中使用 ETH

你可以在将 ETH 提供为流动性交易对,例如你可以在协议上将 ETH - USDC 配对并赚取收益。但同样的,在以太坊主网进行这一操作 gas 过高。

解决方案:

你可以将 ETH 桥接到不同的链上。通过将其桥接到其他公链,不仅可以保持 ETH 的价值,从长远来看还能显著降低你的 gas 花费。这些链包括:MATIC、Arbitrum 等 L2 链,以及AVAX、FTM 等 L1 链。我认为 FTM 目前拥有最多的收益机会。

你可以使用 SpookySwap 将你的 ETH 转换为 wETH,并将其从以太坊主网桥接到 FTM 网络。这样,你就可以在 FTM 的流动性交易对中使用自己的 wETH。

在桥接过程中不仅需要注意 gas 的问题,还要考虑跨链桥的风险。上周 Wormhole 就被黑客攻击导致大部分 ETH 被盗,幸运的是人们得到了母公司的补偿。但并非所有跨链桥都有像 Jump Trading 这样的「富爸爸」为其背书。

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方法 7:使用 FTM 上的 Tarot

把你的 wETH 存入 Tarot Finance 进行单边质押,年利率 6.6%。

风险:3/10

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方法 8:在 FTM 上提供流动性交易对

这里有两个选项:

1.Beethoven x 上的 the Grand Orchestra 策略,提供 FTM、WBTC、WETH 三个交易对后,你可以获得 BEETS 作为回报,年利率 31.18%。

2.LiquidDriver 上的 FTM-WETH 交易对年利率高达 48%。同样的,你将收获 LQDR 作为回报。

如何用你的ETH以太坊实现躺赚?ETH实现被动收入的几个方法

如何用你的ETH以太坊实现躺赚?ETH实现被动收入的几个方法

优点:您可以获得很高的收益,尤其是当你获得价值上涨的 Token 时

风险:无常损失;获得 Token 价格可能下跌;潜在税收事件;智能合约风险

风险等级:7/10

你应该如何选择?

我认为,用户必须在易用性、风险水平、产量和去中心化之间找到平衡。对于普通朋群体而言,在 Coinbase 等平台质押最合适;对于初级 DeFi 参与者而言,桥接并转到 Nexus、Tarot 等协议中受益更多;而我个人则采取 Anchor 加 Mirror 的策略。

版权声明:dongbi 发表于 2022-02-12 1:58:55。
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